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基金定投是什么?基金定投值不值得买

2019-06-20  分类:投资理财

基金定投是什么?基金定投值不值得买?对于普通投资者,要想获得10%+的年化收益,基金定投是我最推荐的理财方式。基金定投,具体分为主动型基金定投和被动型基金定投。被动型基金定投,即我们经常提到的指数定投

作为股神巴菲特唯一推荐给普通人的投资工具,指数定投大名鼎鼎。巴菲特说:通过定期投资于指数基金,那些门外汉投资者可以获得超过多数专业投资大师的业绩

不过说起指数基金,细分的话,也有不少分类,比如红利指数、指数增强等,小编前段时间刚刚介绍完红利指数,今天就来说说指数增强基金。与传统的指数定投相比,指数增强型基金定投,投资对象为指数增强基金

啥是指数增强基金?可以将指数基金理解成一个本分人,老老实实跟踪指数,跟踪越准确,越成功。指数增强基金可以认为是一个心思比较活络的人,他同样跟踪指数,但并不止于跟踪指数,而是希望通过微小的调整获得超越市场的表现。因此,指数增加基金的收益有两部分:跟随指数的基本收益和自由发挥的超额收益,而指数增强型基金的魅力,就在自由发挥这里。

用意是好的,但指数增强型基金能否获得超越市场的表现呢?先看沪深300,小编在支付宝上随机选了5只基金,其中前4只是指数增强型基金,后一只是天弘沪深300

基金定投是什么

从数据上看,中长期上,大部分增强指数都跑出了增强的效果,只跑赢了天弘沪深300,再来看看中证500,同样的,小编在支付宝上又随机选取了3只中证500指数基金,前两只为指数增强型

基金定投是什么

相比之下,指数增强的两只基金,仍然很好地表现出了增强效果。小编还研究了2018年的数据:2018年末,A股市场共有74只指数增强基金,其中沪深300指数基金有26只,中证500指数基金有14只,而在这40只基金中,只有2只未跑赢大盘指数,其他的38只均获得了超额收益,这样看,指数增强的业绩表现还是很优异

另外,国内市场环境下,小编尤其推荐定投指数增强。具体原因,美国是成熟市场,机构投资者主导。指数收益是机构之间相互博弈的结果,想要通过基金经理人为干预获取超越市场表现,很困难,我们大A股不同,虽然近几年发展迅速,但还远不不能称上成熟,散户主导市场,机构长期战胜散户。这样一来,通过人工干预是有可能获得超额收益的

说到人工干预,就要提到基金经理了,指数增强基金的超额收益,很大程度上依赖于基金经理的管理能力,看基金经理,可以从两个方面,一个是背景,另一个是以往的成绩,背景的话,看看他的从业年限,管理过的基金,从这些方面,能了解基金经理的投资风格和经验

以往的业绩,也很重要,虽然过去的业绩好,不代表未来的业绩好,但过去管理业绩不错的基金经理,有更大的可能性保持不错的业绩,不过,增强策略也不是100%会成功,失败的话,不仅达不到增强的效果,可能造成更大损失,但大体上还是能跑赢大盘指数的,有定投需求的同学,可以留意下这类基金了

引用来源:财秘笔记
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