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基金定投什么意思?基金定投哪个好?现在很多人都觉得宽基指数基金定投是一个很不错的选择,但是指数基金也有多种,再说了跟踪一个指数的基金也有那么多只,我们应该选择哪只?我想很多人在选择定投哪只基金的时候,都会出现这些问题,今天小编就来解答这些问题,你也不用再问在家怎么赚钱了,定投就是一个很稳健的理财方法

怎么选基金?选择要定投哪只基金的第一步是选择指数,要先把想要投资的指数给确定下来。为了防止个股和具体行业的黑天鹅事件,增大获利的概率,我们可以选择成分股跨行业、包含多种风格的宽基指数,常见的宽基指数有上证50指数、沪深300指数、中证500指数和创业板指数,至于现在想要投资的指数是否有继续投资的价值,我们可以根据指数的估值百分位来判断,确定了自己想投资的指数之后,我们再从跟踪这个指数的基金之中找出优秀的基金

选择定投基金的第二步,就是看哪只基金跟踪指数的能力最强。一般来说,ETF基金的跟踪能力是最强的,它需要用一揽子股票申购,赎回的话也是拿到一揽子股票,所以基金不必持有大量现金来应对客户的赎回,投资节奏也不会因为大量的申购而受到干扰,但是一揽子股票的门槛太高,普通投资者无法直接参与ETF基金的申购,但可以通过证券账户来买卖基金的份额。如果没有证券账户的话,也可以退而求其次,购买场外基金,从中挑出跟踪误差最小的

选择定投基金的第三步,就是在跟踪能力差不多的基金里,挑出规模最大的那个,机构持有者的占比尽量低一点,之所以会有这个要求,就是怕基金规模太小会清盘。做定投,大部分时间都处于熊市,账面上出现亏损是很正常的,只要我们能挺到牛市把资产卖出去,就能够获利。但是基金一旦清盘,我们就到不了牛市,被强制赎回了。所以,我们要避免基金清盘,基金净资产连续60天低于5000万元,或者基金持有人少于200人,基金就会面临清盘。因此,对于基金来说,规模越大,投资者越多,清盘的概率越小。个人投资者的占比多,就不会发生机构投资者赎回后,基金规模大幅下降,而且指数基金不用担心规模大导致难管理,因为基金经理只需要复制指数的成分股就好了。规模大了,还能把固定成本摊薄

选择定投基金的第四步,就是在选出的基金里,选出费用最低的。基金公司会向投资者收取管理费用和托管费,其实大家的收费标准都差不多,但要是其他情况都差不多,费率还有优惠,当然是更好的

接下来,我再详细分析和介绍跟踪沪深300和中证5002个指数的4只基金。

1、沪深300

沪深300指数应该是大家比较熟悉的指数,它由上海和深圳证券市场中市值大、流动性好的300只股票组成,可以综合反映中国A股市场上市股票价格的整体表现,因为成分股基本上是比较优质的股票,所以沪深300是一个比较稳健的指数

根据且慢估值的数据,经过上周的调整,上周五沪深300指数的PE现在已经跌到了11.98倍,百分位为55.25%。今天的数据要晚上8点才会更新,但是根据今天股市的表现,应该又进一步下跌了。小编之前说过历史百分位在50%以下的时候买入,是比较安全的,50%-70%之间还可以买,但最好减少投入资金,等到超过80%之后,就得开始分步卖出了,所以现在沪深300还是可以买入的,之后如果进一步下跌,购买价值又会增大

跟踪沪深300的指数基金很多,但是毫无疑问,ETF基金的跟踪能力最强,所以是我们的首选。小编看了一下市面上跟踪沪深300指数的ETF基金,跟踪误差基本上都是0.03%,在跟踪能力上没有什么差别

比较完跟踪能力之后,大家可以比较规模。截至2019年3月31日,规模达到200亿以上的基金有3只。分别是华泰柏瑞沪深300ETF(327.74亿)、华夏沪深300ETF(243.28亿)和嘉实沪深300ETF(217.37亿),三者都有大量的机构持股,但是追踪持有人结构,华泰柏瑞沪深300ETF的个人持有者的资金规模在百亿以上(持有人比例是2018年12月31日),因为机构集中赎回导致清盘的可能性很小

这只基金的管理费是0.5%,托管费是0.1%,跟踪沪深300指数的ETF基金基本上都是这个水平,所以符合我们筛选的标准。如果不想通过证券账户参与,也可以购买场外基金。在众多跟踪沪深300指数的场外基金里,ETF联接基金的跟踪能力最强,误差大都在0.9%

我先解释一下什么是ETF联接基金,基金公司知道有很多个人投资者无法参与到ETF的交易中,所以设置了ETF联接基金。ETF联接基金的投资对象是ETF基金,基金公司从个人这里募集了基金,就可以轻松达到门槛,用来投资ETF基金了,所以这类产品的跟踪能力也很强。在多只联接基金中,嘉实沪深300ETF联接基金A规模最大,个人投资者持有规模超过百亿,清盘的概率很小。至于费率,管理费0.5%,托管费0.1%,也是同类基金的正常行情

2、中证500

中证500指数,是把全部A股剔除沪深300指数成份股及总市值排名前300名的股票之后,剩下的股票中总市值排名靠前的500只股票组成,综合反映中国A股市场中小市值公司的股票价格表现,因为成分股为中小市值的公司,所以平时的波动会比较大,潜在的获利空间也会比沪深300大

根据且慢估值的数据,经过上周的调整,上周五中证500指数的PE为27.16倍,百分位为21.83%,处在可以正常定投的区间。在跟踪中证500的ETF基金当中,跟踪误差0.2%的ETF基金是跟踪能力最强的,这些基金中属南方中证500ETF(510500)的规模最大,为430.63亿元

从ETF基金的持有人结构来看,直接投资于这只ETF基金的个人投资者持有资金规模就有90亿。通过ETF联接基金间接投资这只基金的个人投资者又有66亿的资金规模。总的个人投资者持有的资金规模超过150亿,因此不容易清盘。基金的管理费为0.5%,托管费为0.1%,是非常正常的费率。因此,如果是直接投资ETF基金的话,我比较建议这只基金

要是想买场外的基金,在众多跟踪中证500指数的基金中,南方中证500ETF联接A(160119)的跟踪误差最小,目前只有0.1%。基金规模有87.61亿元,主要来自个人投资者,个人投资者有66亿的资金规模,所以不会轻易清盘。基金的管理费为0.5%,托管费为0.1%,是非常正常的费率,依旧是正常的收费标准。所以,想通过场外基金投资中证500指数,可以投资南方中证500ETF联接A(160119)

怎么筛选指数基金,今天小编已经说得很详细了,还举了两个例子,大家也可以用同样的方法,去看看自己感兴趣的指数,有哪些基金可以投

引用来源:财女情报站
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